皆さん、こんにちは。

今回は、日本人には当たり前でも、外国人が見過ごしがちな銀行口座の不正利用について注意を促したいと思います。銀行口座の不正な利用には様々な種類があり、預金者の皆さんは十分な注意が必要です。

銀行口座の不正利用には、以下の例が挙げられます。

口座の売買
銀行口座を売買する行為は犯罪です。口座を売った人も買った人も、処罰の対象となる可能性があります。

他人名義での口座開設や利用
他人になりすまして口座を開設すること、また他人に利用させる目的で口座を開設することは禁止されています。たとえ家族であっても、他人に口座を使わせることはできません。

不正な出金
悪意のある第三者が不正に入手した口座情報をもとに、銀行口座から預金を不正に引き出す事例が多発しています。身に覚えのない取引がないか、口座明細をこまめに確認することが重要です。

マネーロンダリング
麻薬取引などの犯罪で得た資金を、預金口座を使って合法的な資金に見せかける行為です。

インターネットバンキング犯罪
インターネットバンキングのパスワードを盗み取り、口座から勝手に預金を引き出す行為です。
これらの不正利用を防ぐため、金融機関は本人確認を徹底し、疑わしい取引がないか監視を強化しています。もし銀行口座の不正利用が発覚した場合、口座の利用停止や強制解約などの措置が取られることがありますので、十分ご注意ください。

Сайн байцгаана уу.

Энэ удаад япончуудад түгээмэл ойлголт хэдий ч гадаадын иргэд хайнга хандах магадлалтай банкны дансыг залилан мэхлэх гэмт хэргийн талаар та бүхний анхаарлыг хандуулахыг хүсч байна. Банкны дансыг залилан мэхлэх янз бүрийн хэлбэрүүд байдаг бөгөөд хадгаламж эзэмшигчид маш болгоомжтой байх хэрэгтэй.

Банкны дансыг залилан ашиглах жишээнд дараахь зүйлс орно.
Данс худалдан авах, худалдах
Банкны данс худалдаж авах, зарах нь гэмт хэрэг юм. Дансны худалдагч, худалдан авагч хоёулаа шийтгэгдэж болно.

Өөр хүний нэр дээр данс нээх, ашиглах
Бусдын дүрд хувиран данс нээх, бусдад ашиглуулах зорилгоор данс нээхийг хориглоно. Хэдийгээр энэ нь гэр бүлийн гишүүн байсан ч таны бүртгэлийг бусдад ашиглахыг зөвшөөрөх боломжгүй.

Зөвшөөрөлгүй мөнгө татах
Гуравдагч этгээд хууль бусаар олж авсан дансны мэдээллээ ашиглан банкны данснаас хадгаламжыг хууль бусаар татсан тохиолдол олон гарсан. Та танихгүй гүйлгээний дансны хуулгаа байнга шалгаж байх нь чухал.

Мөнгө угаах
Энэ нь хар тамхины наймаа зэрэг гэмт хэрэг үйлдэж олсон мөнгийг хууль ёсны хөрөнгө болгон далдлах зорилгоор хадгаламжийн данс ашиглах үйлдэл юм.

Интернет банкны гэмт хэрэг
Энэ нь интернэт банкны нууц үгийг хулгайлж, данснаас нь зөвшөөрөлгүй мөнгө авах үйлдэл юм.
Энэ төрлийн залилангийн гэмт хэргээс урьдчилан сэргийлэхийн тулд санхүүгийн байгууллагууд иргэний үнэмлэхийг сайтар шалгаж, сэжигтэй гүйлгээнд тавих хяналтыг чангатгаж байна. Банкны дансыг залилан мэхлэх гэмт хэрэг илэрсэн тохиолдолд дансыг түдгэлзүүлэх, албадан хаах зэрэг арга хэмжээ авдаг тул болгоомжтой байхыг анхааруулж байна.